Usługa
Doradztwo, które nie sprzedaje — tylko radzi
Jako niezależni doradcy opracowujemy strategię ochrony majątku szytą na miarę i jesteśmy przy tobie na każdym etapie jej realizacji.
Na czym polega niezależność doradcy?
Większość doradców finansowych w Polsce zarabia na prowizjach od sprzedawanych produktów. Oznacza to strukturalny konflikt interesów: rekomendowany produkt może być najlepszy dla doradcy, nie dla ciebie. W Małym Atelier pracujemy wyłącznie w modelu fee-only — honorarium zależy od zakresu pracy, nie od tego, który produkt wybierzesz. Dzięki temu możemy rekomendować rozwiązania, które naprawdę mają sens w twojej sytuacji, a niekiedy powiedzieć wprost: teraz nie potrzebujesz niczego nowego, tylko lepszego zarządzania tym, co już masz. To raczej rzadka szczerość w tej branży, ale uważamy ją za fundament długoterminowej relacji.
Jak wygląda roczny cykl pracy z nami?
Po pierwszej analizie i opracowaniu strategii spotykamy się kwartalnie na przeglądy wykonania planu. Raz w roku robimy pełną rewizję strategii — weryfikujemy założenia, uwzględniamy zmiany w sytuacji życiowej i aktualny kontekst rynkowy. Między spotkaniami jesteśmy dostępni mailowo i telefonicznie dla pilnych pytań. Nasze doradztwo obejmuje planowanie finansowe, zarządzanie ryzykiem, koordynację struktury prawno-podatkowej i planowanie sukcesyjne. Czego nie robimy: nie zarządzamy portfelem w imieniu klienta (nie mamy licencji zarządzającego), nie sprzedajemy funduszy inwestycyjnych ani produktów ubezpieczeniowych na własny rachunek. Jasne granice kompetencji to element, który cenimy u siebie i u naszych partnerów.
„Wiedziałam, że potrzebuję pomocy przy planowaniu sukcesji firmy, ale każdy doradca, do którego trafiałam, zaraz zaczynał mówić o konkretnym produkcie. W Małym Atelier na pierwszym spotkaniu dostałam szczerą analizę tego, co już działa dobrze, i listę trzech luk, które trzeba uzupełnić. Żadnych produktów, żadnych prowizji — tylko konkretny plan.”
Katarzyna Nowak, właścicielka firmy, Kraków
Chcesz kogoś, kto naprawdę stoi po twojej stronie?
Umów bezpłatną godzinną rozmowę wstępną i przekonaj się, czy nasze podejście pasuje do twoich potrzeb.
Umów rozmowę wstępną